保障你的業務免受欺詐

我們致力保障你的業務免受欺詐,但每項網上交易仍會面對一定風險。為了減低業務風險,你應該採取積極的態度,不時檢視所有銷售數據,以盡早發現不尋常的警號。

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查找欺詐交易的警號

收到新的訂單時,主動採取保障措施,問問自己以下問題。

運送地址有沒有可疑?

是否高風險地址,如空置物業、酒店房號或素有詐騙個案的國家?短時間內,有沒有收到送貨地址相同的幾個訂單?即使運費高昂,顧客仍然要求同一天、通宵或緊急送貨?顧客付款後,有沒有要求更改運送地址?

訂單看起來是否好得令人難以置信?

以新顧客而言,該訂單的金額是不是高於一般顧客的訂單金額?在短時間內,同一顧客(姓名、電郵、電話號碼或地址)下了很多訂單?是不是大宗訂單?(例如,10 部手機或 30 條牛仔褲。)你最近有沒有接到不尋常的大量國際訂單?

顧客行為異常嗎?

你之前有沒有收到該名顧客的索償或撤銷付款?電郵地址有可疑嗎?如 knh$$yro123456@gmail.com無法傳送電郵給該顧客?在不尋常的時段(如凌晨 3 點)接到很多訂單?

限制你面臨的風險

為了保障你的業務安全:緊記使用你自己的運送 帳戶,並非顧客要求或建議的帳戶。整理顧客名單:白名單(良好的付款紀錄)及黑名單(曾經有詐騙紀錄)。在清單中列出顧客的姓名、電郵地址、電話號碼、IP 地址和運送地址,將來收取款項時核對這些資料。為單一顧客或運送地址設訂每天、每週或每月的購買數量和金額限額。

懷疑遇到欺詐訂單?

以下是你可以做的事:

1. 延遲送貨

如果付款未經授權,帳戶持有人一般會注意到此事並迅速舉報個案。

2. 聯絡顧客

致電或電郵顧客,詢問他們有關訂單的幾條問題,確保所有事情妥當。

3. 交易退款

如你認為訂單不妥當,你有權取消訂單。只需透過 PayPal 退還交易款項。

PayPal 賣家交易安全保障

使用 PayPal 收款,所有符合資格的銷售均受到未授權交易索償的保障。當然,你應積極識別欺詐交易,但如不幸遇上詐騙,我們會為你提供支援。

進一步了解賣家交易安全保障

網上買家詐騙

保持警惕,留意詐騙警號,可以保障業務安全,免受常見的網上騙案影響。

運送服務詐騙

買家以可獲折扣優惠為理由,要求你使用他們的送貨帳戶。

為什麼? 如果你使用了買家的運送帳戶,他們可以沒有事先通知下自行更改訂單的運送地址,並聲稱他們從未收過貨品。因為你沒有相關資料,交易將無法符合「賣家交易安全保障」資格。

更改訂單包裹地址詐騙

買家下訂單時提供錯誤或虛假的運送地址。

為什麼? 當包裹無法順利運抵目的地時,買家會聯絡運送公司並更改地址。他們收到訂單包裹,卻可聲稱從沒收過。因為他們自行更改了運送地址,你因而沒有足夠證據顯示你符合「賣家交易安全保障」資格。

超額付款詐騙

你接到訂單,而顧客「意外地」超額支付了所需款項,並要求你給他們退還差額。此外,他們也可能要求你把運送費用匯款至他們偏好的運送公司,以享有優惠。

為什麼? 這很可能是未經授權付款。如你向他們或虛假的運送公司匯款,那你便無從追究。

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了解 PayPal 怎樣保護你和業務的安全。

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PCI 合規要求

簡單的「PCI 合規要求」 讓你履行自己的義務, 並保障你顧客的財務資料。

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如何處理撤銷付款要求

了解我們怎樣協助你處理糾紛申訴及撤銷付款。

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立即減低業務可能遇到詐騙的機會

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