「預防詐騙」提供哪些篩選準則?

此資料適用於商業帳戶。

「預防詐騙」提供下列篩選準則:

  • 交易風險評分
    • 根據 PayPal 的機器學習風險模式,此篩選準則會透過 PayPal 處理的所有交易中所顯示的各種詐騙歷史趨勢,去偵測高風險交易。
  • 街道地址或郵遞區號不符
    • 在地址認證系統檢查期間,發現郵遞區號(5 或 9 碼)或街道地址不符。若要使用此篩選準則,只需開啟它,並不要變更預先設定的值 / 代碼。
  • 街道地址或郵遞區號未認證
    • 在地址認證系統檢查期間,無法認證街道地址或郵遞區號。若要使用此篩選準則,只需開啟它,並不要變更預先設定的值 / 代碼。
  • 未提供街道地址或郵遞區號
    • 未提供郵遞區號或街道地址。若要使用此篩選準則,只需開啟它,並不要變更預先設定的值 / 代碼。
  • 郵遞區號不符
    • 在地址認證系統檢查期間,地址相符,但郵遞區號不符。若要使用此篩選準則,只需開啟它,並不要變更預先設定的值 / 代碼。
  • 發卡銀行不支援地址認證系統
    • 發卡方不支援地址認證系統。若要使用此篩選準則,只需開啟它,並不要變更預先設定的值 / 代碼。
  • 地址認證系統錯誤
    • 交易不符合地址認證的資格,或是在訊息中發現導致地址認證系統無法執行的編輯錯誤。若要使用此篩選準則,只需開啟它,並不要變更預先設定的值 / 代碼。
  • 信用卡驗證碼或逗號分隔值不符
    • 提供的信用卡驗證碼與持卡人銀行登記的資料不符。若要使用此篩選準則,只需開啟它,並不要變更預先設定的值 / 代碼。
下列篩選準則會拒絕其值高於此篩選準則上設定的值的交易。預設值僅是定向的,請使用測試功能來評估影響:
  • 過去 1 天內,該買家電話號碼在 PayPal 上進行的交易數量
  • 過去 7 天內,發卡方在 PayPal 上拒絕該買家電話號碼的次數
  • 過去 90 天內,該買家電話號碼在 PayPal 上的詐騙交易退單數量
  • 過去 1 天內,該買家電子郵件 ID 在 PayPal 上進行的交易數量
  • 過去 7 天內,發卡方在 PayPal 上拒絕該買家電子郵件 ID 的次數
  • 過去 90 天內,該買家電子郵件 ID 在 PayPal 上的詐騙交易退單數量
  • 過去 1 天內,該買家電子郵件網域在 PayPal 上進行的交易數量
  • 過去 7 天內,發卡方在 PayPal 上拒絕該買家電子郵件網域的次數
  • 過去 90 天內,該買家電子郵件網域在 PayPal 上的詐騙交易退單數量
  • 過去 1 天內,該買家 IP 在 PayPal 上進行的交易數量
  • 過去 7 天內,發卡方在 PayPal 上拒絕該買家 IP 的次數
  • 過去 90 天內,該買家 IP 在 PayPal 上的詐騙交易退單數量
  • 過去 1 天內,該買家的卡片在 PayPal 上進行的交易數量
  • 過去 7 天內,發卡方在 PayPal 上拒絕該買家卡片的次數
  • 過去 90 天內,該買家的卡片在 PayPal 上的詐騙交易退單數量
以下是有關「預防詐騙」的詳細資料:
什麼是「預防詐騙」?